- En la República Dominicana, ha habido un aumento notable de fraudes relacionados con pagos supuestamente realizados mediante cheques legítimos, pero que en realidad son falsos o carecen de fondos.
- Las transacciones se realizan vía redes sociales; el estafador se hace pasar por comprador y envía un cheque en vez de una transferencia electrónica.
- El vendedor, viendo el pago reflejado como “pendiente” en su cuenta, envía el producto rápidamente. Luego, el banco rechaza el cheque por falta de fondos, dejando al vendedor sin producto ni pago.
Denuncias y casos reportados
- La Policía Nacional ha recibido cientos de denuncias de comerciantes que solo descubren el fraude cuando ya entregaron la mercancía y el cheque es rechazado.
- Ejemplos ilustrativos: Laura (vende tecnología), Carlos (electrodomésticos) y Rosa (muebles) entregaron productos confiando en lo que parecía un depósito, solo para descubrir días después que los cheques no tenían fondos.
Modo de operación habitual
- Contacto inicial por redes sociales.
- Acuerdo de pago por cheque, simulando una transferencia.
- Fondos aparecen “pendientes” en la cuenta bancaria.
- Vendedor envía el producto.
- Banco rechaza el cheque días más tarde.
Recomendaciones de la Policía Nacional
- Priorizar transferencias electrónicas o medios de pago instantáneos frente a cheques.
- Verificar directamente con el banco que el cheque haya sido efectivamente liquidado, no sólo que aparezca en cuenta.
- No enviar productos antes de confirmar que los fondos son irrevocables.
- Mantener comunicación activa con la entidad financiera para rastrear el estado de los pagos
